Üks uurimistoru, identifikaatorist tõendipaketini.
Uurimine võib alata nimest, ettevõtte numbrist, e-postist, telefonist, kasutajanimest, domeenist, IP-st, sertifikaadist, rahakotist, isikut tõendavast dokumendist või varaidentifikaatorist. Sealt edasi platvorm kinnitab, kogub, ekstraheerib, lahendab, kaardistab, hindab ja jälgib pidevalt.
KYC ja isikusamasuse kinnitamine
Kinnitamine
- Isikut tõendava dokumendi hankimine ja ehtsuse kontroll
- OCR ja väljade eraldamine dokumentidest
- Esitatud teabe vastavuskontroll
- Biomeetriline ja elususe kontroll litsentsitud pakkujate kaudu
- Aadressi, telefoni ja e-posti kinnitamine
Sõelumine ja elutsükkel
- Sanktsioonide, PEP-i ja jälgimisnimekirjade sõelumine
- Negatiivse meedia sõelumine
- Varjunimed ja alternatiivsed kirjapildid
- Duplikaatkontode ja tehisidentiteetide tuvastamine
- Rahaliste vahendite päritolu tugi, uuendamine ja aegumise haldus
INFRA integreerib litsentsitud pakkujaid dokumentide autentimiseks, biomeetriaks ja autoriteetsete sanktsiooniandmete jaoks, mitte ei taasloo iga reguleeritud kinnitamistehnoloogiat ise.
KYB ja ettevõtete luure
Struktuur
- Äriregistri kinnitamine ja asutamise ajalugu
- Juhatuse liikmed, aktsionärid ja volitatud esindajad
- Tegelike kasusaajate tuvastamine
- Ema-, tütar- ja sidusettevõtete kaardistamine
- Piiriülese struktuuri rekonstrueerimine
Signaalid
- Variisikutest juhid ja jagatud aadressid
- Riiulettevõtte tunnused
- Maksejõuetuse, likvideerimise ja kohtuvaidluste signaalid
- Hanke-, toetus- ja avaliku lepingu andmed
- Regulatiivsed load ja täitemeetmed
Tegelik ettevõte või ettevõtte nime taga peituv üksikisik?
Registreeritud ettevõte ei ole tõend ettevõtlusest. See kontroll eristab tegeliku tegutseva ettevõtte riiulettevõttest, passiivsest sõiduvahendist või ettevõtte nime taga tegutsevast üksikisikust — ja ütleb, milline neist see on, koos tõenditega.
Olemasolu ja tegevus
- Registri staatus, asutamise vanus ja esitamiste ajalugu
- Esitatud aruanded, käive ja auditijälg — või nende puudumine
- Käibemaksu-, maksu- ja sotsiaalkindlustuse registreering
- Deklareeritud töötajad ja palgaarvestuse jälg
- Deklareeritud tegevuseks vajalikud load ja litsentsid
Füüsiline ja operatiivne jalajälg
- Registrijärgne aadress: reaalne ruum, virtuaalne kontor või masshoone
- Kui palju teisi ettevõtteid jagab sama aadressi, agenti või telefoninumbrit
- Veebilehe ja domeeni vanus, majutus, korduvkasutatud sisu, varusfotod
- Kaubandustegevuse jäljed: arvustused, kuulutused, tööpakkumised, tarned, kliendid, meedia
- Panga-, arveldus- ja vastaspoolte mustrid, mis vastavad väidetud mahule
Kes tegelikult selle taga on
- Juhatuse liikmed ja aktsionärid on tuvastatud reaalsete, kinnitatud isikutena
- Variisiku, esindaja ja asutamisagendi tunnused
- Üheisikuline kontroll: ainujuhataja, ainuallkirjastaja, isiklikud kontaktandmed
- Samade isikute varasemad kustutatud, maksejõuetud või taassündinud ettevõtted
- Kas riski kannab üksikisik, mitte üksus
Sisu, personal, esitatud dokumendid ja kauplemisajalugu kinnitavad kõik.
Tegelik tegevus, kuid sisuliselt üks isik — kohelda vastavalt.
Registreeritud, tegevusest tõendeid veel pole. Pole veel kontrollitav.
Ettevõtte vorm ilma sisuta. Enne pardaletulekut eskaleerida.
Kui vastus on „üksikisik”, lülitub toimik üksikisiku KYC-le — isikusamasus, sõelumine ja rahaliste vahendite päritolu isiku kohta — mitte ei jätka paberil eksisteeriva ettevõtte hindamist.
Dark webi ja lekete uurimised
Kontrollitud kogumine varjatud allikatest, tehtud seaduslikult ja ilma osalemata: midagi ei osteta, juurdepääsu ei vahendata ja kuritegelikku teenust ei kasutata.
Mida otsitakse
- Lunavara ja väljapressimise lekkelehed, sh loenduslehed
- Kuritegelikud foorumid, turud ja juurdepääsuvahendajate kuulutused
- Pastelehed, lekkeandmed ja mandaatide kombolistid
- Suletud sõnumikanalid ja pettus-teenusena pakkumised
- Varastatud dokumentide, isiku- ja kaardiandmete kuulutused
Mida see tuvastab
- Ettevõtte, kaubamärgi, domeeni või selle inimeste ohustatus
- Kompromiteeritud mandaadid, postkastid ja kaugjuurdepääsu teed
- Müügiks pakutavad isikuandmed, mis viitavad võltsimisele või tehisidentiteedi riskile
- Pettuse taristu ja korduvkasutus varasemates skeemides
- Varajane hoiatus tarnijast või vastaspoolest, keda ähvardab häire
Varjatud allikate väited on luurevihjed, mitte kunagi kinnitatud faktid. Allika usaldusväärsust hinnatakse, iga väide ristkontrollitakse sõltumatute tõenditega ja päritolu säilitatakse, et leidu saaks üle vaadata või tühistada.
Allikad ja päritolu
Ametlik register
- Avalikud ja valitsuse registrid
- Tegelike kasusaajate registrid
- Kohtu- ja maksejõuetusandmed
- Hanke- ja toetusandmebaasid
Avatud veeb
- Uudised ja erialameedia
- Avalikud sotsiaal- ja tööprofiilid
- Veebilehed ja arhiveeritud lehed
- Domeeni, DNS-i, sertifikaadi ja taristu andmed
Piiratud ja sisemine
- Dark webi foorumid, turud ja pastelehed
- Avalikud lekke- ja rikkumisnäitajad
- Plokiahela tehinguandmed
- Sisemised kliendi-, pettus- ja tehinguandmed
Iga kirje säilitab oma algallika, kogumisaja, asjakohase väljavõtte, sisuräsi ja hankimismeetodi — nii jäävad leiud jälgitavaks, korratavaks ja ülevaadatavaks.
Olemite lahendamine ja graaf
Lahendatud
- Nimed ja transliteratsioonid
- Sünnikuupäevad, aadressid, telefoninumbrid
- E-postid, kasutajanimed ja ametikohad
- Jagatud taristu, dokumendid ja fotod
- Krüptovaluutatehingud, ajaline ja geograafiline järjepidevus
Iga vaste on hinnatud
- Kinnitatud vaste
- Tõenäoline vaste
- Võimalik seos
- Vastuoluline tõend
- Kinnitamata väide
Mitme agendiga uurimine
Orkestreerimisagent kavandab uurimise
Kogumisagendid otsivad allikakategooriaid
Registriagendid hangivad ettevõtteteavet
Dark webi agendid jälgivad varjatud allikaid
Plokiahela agendid jälgivad rahakotte ja tehinguid
Küberluure agendid analüüsivad domeene ja taristut
Olemite lahendamise agendid seostavad identiteete
Kinnitusagendid vaidlustavad põhjendamata järeldusi
Aruandlusagendid genereerivad struktureeritud leide
Masina genereeritud väited nõuavad allikaviidet ja usalduse skoori ning jäävad nähtavalt eraldatuks vaadeldud faktist.
Arhitektuur ja juurutamine
Konnektorid, roomikud, API-d, litsentsitud voogud ja kontrollitud dark webi kogujad.
Ühised skeemid, keeletöötlus, dubleerimise eemaldamine, ajatemplid, sisuräsid.
Olemite lahendamine, teadmusgraaf, ajajooned ja suhete analüüs.
Mitme agendi orkestreerimine, reeglid, anomaaliate tuvastamine, selgitatav hindamine.
Uurija töölaud, KYC portaal, jälgimisdashboardid, aruanded ja API-d.